Les modalités d’inscription
17/05/2023 à 18/05/2023
11/10/2023 à 12/10/2023
17/05/2023 à 18/05/2023
11/10/2023 à 12/10/2023
Les objectifs
- Maîtriser l'assurance vie, sa fiscalité et les effets de la clause bénéficiaire.
- Conseiller les clients dans le cadre d'un objectif de transmission de patrimoine via l'assurance vie.
Toutes nos sessions sont désormais disponibles en présentiel ou à distance.
Vous souhaitez suivre une formation à distance ?
Inscrivez-vous à la session et indiquez-nous la modalité de participation que vous souhaitez par mail à mo-inscriptions@ifpass.fr
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Le programme
Leprogramme
A. Contrat d’assurance vie et rigueur de son formalisme
1. Différents intervenants au contrat
2. Droits attachés au souscripteur
3. Rôle de l’assuré
4. Choix du bénéficiaire, ses libertés et ses limites
B. Mécanisme de la stipulation pour autrui, moteur de l’assurance vie
1. Insaisissabilité du contrat d’assurance vie
2. Caractère non rapportable de l’assurance vie
3. Impossibilité de déshériter les héritiers réservataires par la vérification du caractère exagéré ou non de la prime
4. Position du juge en cas de prime manifestement exagérée
C. Importance de la rédaction de la clause bénéficiaire
1. Rédaction de la clause bénéficiaire, un enjeu parfois mal maîtrisé
2. Conséquences d’une clause mal rédigée ou absente
3. Intérêt et dangers de la rédaction de la clause bénéficiaire démembrée
4. Rigueur du formalisme de l’acceptation de bénéfice et conséquences sur les pouvoirs du souscripteur
D. Fiscalité sans égale de l’assurance vie et particularités du contrat de capitalisation
1. Fiscalité spécifique de l’assurance vie en cas de décès
2. Fiscalité de la clause bénéficiaire démembrée
3. Fiscalité de l’assurance vie en cas de vie en fonction du mode de rachat par le biais d’un rachat total ou partiel ou encore d’une rente
4. Particularités fiscales en fonction des contrats souscrits
VALIDATION DES ACQUIS :
- Évaluation des acquis de la formation par des cas pratiques, exercices, QCM...
- Questionnaire d'évaluation à chaud proposé à la fin du stage
- Une attestation sera remise au stagiaire à la fin de la formation
Public
LePublic
- Gestionnaires de contrats
Agents généraux
Courtiers
Chargés de clientèle
Gestionnaires de patrimoine
Inspecteurs commerciaux
Nos formations sont accessibles aux candidats en situation de handicap :
L'IFPASS met en place des aménagements techniques ainsi qu’un accompagnement humain adapté en fonction du besoin du candidat.
Veuillez consulter notre fiche d'information sur l’accueil des personnes en situation de handicap - ici
Pré-requis
LesPré-requis
Connaître les acteurs du contrat d’assurance, les caractéristiques des contrats d’assurance, la terminologie.
Avoir des connaissances générales en assurance des personnes.
Modalités d’accès :
- Les préinscriptions se font en ligne sur notre site ou par mail à mo-inscriptions@ifpass.fr au moins 1 jour avant le début de la formation.
- Toutes les démarches administratives et financières doivent être réglées avant le début de la formation. Veuillez noter qu'en cas de demande de financement à un organisme financeur, la démarche de prise en charge est à réaliser par le candidat ou l'entreprise et doivent être réalisées à l'avance
- Les formations sont confirmées 3 semaines avant le début de la formation.
Points forts
LesPoints forts
Modalités pédagogiques :
Des points clés expliqués de façon simple et synthétique.
Des exercices venant régulièrement valider la bonne acquisition des connaissances.
Une méthodologie proposée pour chaque séquence.
L’expertise des formateurs métiers habitués au terrain.
Tarifs et financements
LesTarifs et financements
1 207 €
Exonérés de TVA
Déjeuners offerts
Les dates
Lesdates
- IFPASS Puteaux / 17/05/2023 au 18/05/2023
- IFPASS Puteaux / 11/10/2023 au 12/10/2023
- A distance / 17/05/2023 au 18/05/2023
- A distance / 11/10/2023 au 12/10/2023
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