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Patrimoine privé : techniques de transmission (voie contractuelle)

Référence : AA347
Intégrer l'assurance vie dans un dispositif de transmission du patrimoine

Les modalités d’inscription

Référence
AA347
Niveau
Bases
Modalités
Présentiel ou à distance
Tarif
1 207,00 €
Durée de formation
2 jours - 14 h
Lieu
Dates

17/05/2023 à 18/05/2023

11/10/2023 à 12/10/2023

17/05/2023 à 18/05/2023

11/10/2023 à 12/10/2023

Les objectifs

 

  • Maîtriser l'assurance vie, sa fiscalité et les effets de la clause bénéficiaire.
  • Conseiller les clients dans le cadre d'un objectif de transmission de patrimoine via l'assurance vie.

 

Toutes nos sessions sont désormais disponibles en présentiel ou à distance.

Vous souhaitez suivre une formation à distance ?

Inscrivez-vous à la session et indiquez-nous la modalité de participation que vous souhaitez par mail à mo-inscriptions@ifpass.fr

Pas de date disponible ? contactez-nous à mo-inscriptions@ifpass.fr

Le programme

Leprogramme

Durée : 2 jours - 14 h

 

A. Contrat d’assurance vie et rigueur de son formalisme

1. Différents intervenants au contrat
2. Droits attachés au souscripteur
3. Rôle de l’assuré
4. Choix du bénéficiaire, ses libertés et ses limites


B. Mécanisme de la stipulation pour autrui, moteur de l’assurance vie

1. Insaisissabilité du contrat d’assurance vie
2. Caractère non rapportable de l’assurance vie
3. Impossibilité de déshériter les héritiers réservataires par la vérification du caractère exagéré ou non de la prime
4. Position du juge en cas de prime manifestement exagérée


C. Importance de la rédaction de la clause bénéficiaire

1. Rédaction de la clause bénéficiaire, un enjeu parfois mal maîtrisé
2. Conséquences d’une clause mal rédigée ou absente
3. Intérêt et dangers de la rédaction de la clause bénéficiaire démembrée
4. Rigueur du formalisme de l’acceptation de bénéfice et conséquences sur les pouvoirs du souscripteur


D. Fiscalité sans égale de l’assurance vie et particularités du contrat de capitalisation

1. Fiscalité spécifique de l’assurance vie en cas de décès
2. Fiscalité de la clause bénéficiaire démembrée
3. Fiscalité de l’assurance vie en cas de vie en fonction du mode de rachat par le biais d’un rachat total ou partiel ou encore d’une rente
4. Particularités fiscales en fonction des contrats souscrits

 

 

VALIDATION DES ACQUIS :

- Évaluation des acquis de la formation par des cas pratiques, exercices, QCM...
- Questionnaire d'évaluation à chaud proposé à la fin du stage
- Une attestation sera remise au stagiaire à la fin de la formation

Public

LePublic

Liste des compétences :

 

  • Gestionnaires de contrats
    Agents généraux
    Courtiers
    Chargés de clientèle
    Gestionnaires de patrimoine
    Inspecteurs commerciaux

 


Nos formations sont accessibles aux candidats en situation de handicap :

L'IFPASS met en place des aménagements techniques ainsi qu’un accompagnement humain adapté en fonction du besoin du candidat.
Veuillez consulter notre fiche d'information sur l’accueil des personnes en situation de handicap - ici 

 

Pré-requis

LesPré-requis

 

Connaître les acteurs du contrat d’assurance, les caractéristiques des contrats d’assurance, la terminologie.
Avoir des connaissances générales en assurance des personnes.

 

Modalités d’accès :

  • Les préinscriptions se font en ligne sur notre site ou par mail à mo-inscriptions@ifpass.fr au moins 1 jour avant le début de la formation.
  • Toutes les démarches administratives et financières doivent être réglées avant le début de la formation. Veuillez noter qu'en cas de demande de financement à un organisme financeur, la démarche de prise en charge est à réaliser par le candidat ou l'entreprise et doivent être réalisées à l'avance
  • Les formations sont confirmées 3 semaines avant le début de la formation.

 

Points forts

LesPoints forts

 

Modalités pédagogiques :

Des points clés expliqués de façon simple et synthétique.
Des exercices venant régulièrement valider la bonne acquisition des connaissances.
Une méthodologie proposée pour chaque séquence.
L’expertise des formateurs métiers habitués au terrain.

Tarifs et financements

LesTarifs et financements

Tarif : 1 207,00 €

1 207 €
Exonérés de TVA
Déjeuners offerts

 

Les dates

Lesdates

Durée : 2 jours - 14 h
  • IFPASS Puteaux / 17/05/2023 au 18/05/2023
  • IFPASS Puteaux / 11/10/2023 au 12/10/2023
  • A distance / 17/05/2023 au 18/05/2023
  • A distance / 11/10/2023 au 12/10/2023

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