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Assurance vie et donation

Référence : AA086

Conseiller le client dans le cadre d'une transmission de patrimoine

Les modalités d’inscription

Référence

AA086

Niveau

Bases

Modalités

Présentiel ou à distance

Tarif

648,00 €

Durée de formation

1 jour - 7 h

Lieu

Dates

25/09/2025

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Inscription Suivre en intra

Les objectifs

Identifier les effets de la donation et de la clause bénéficiaire de l'assurance vie
Comprendre les différentes solutions de transmission du patrimoine
Conseiller le client dans le cadre d'une transmission de patrimoine via l'assurance vie

Information complémentaire :

Toutes nos sessions sont désormais disponibles en présentiel ou à distance.

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Le programme

Leprogramme

Thématiques :

Vie, épargne, retraite et placements

Durée : 1 jour - 7 h

A. Régime juridique de la donation
1. Définition et caractéristiques de la donation
2. Typologies de dons (don manuel, don en sommes d'argent, donation résiduelle, donation graduelle, donation-partage, donation par acte notarié)
3. Différences avec un présent d’usage
4. Eléments psychologiques de la donation
5. Conditions de fond de la donation
6. Conditions de forme de la donation
7. Limites à la donation (rapport à succession et réduction)
8. Régime fiscal de la donation
B. Régime juridique de l’assurance vie
1. Notion de stipulation pour autrui
2. Organisation de la clause bénéficiaire
3. Limites de l’assurance vie (donation indirecte, déséquilibre réserve / quotité disponible, sanction par les primes manifestement exagérées)
4. Fiscalité de l'assurance vie en cas de décès
C. Analyse comparative donation et assurance vie
1. Flexibilité et adaptabilité aux besoins du client
2. Analyse des conséquences fiscales des solutions donation et assurance vie
D. Solutions de sécurisation de la transmission de patrimoine
1. Souscription de contrats intergénérationnels
2. Donation et remploi en assurance vie (pacte adjoint)

Validation des acquis :
- Évaluation des acquis de la formation par des cas pratiques, exercices, QCM...
- Questionnaire d'évaluation à chaud proposé à la fin du stage
- Une attestation sera remise au stagiaire à la fin de la formation

Personnalisation parcours :
Un questionnaire préparatoire sera remis en amont de la formation au participant lui permettant de faire remonter auprès du formateur ses attentes et besoins spécifiques.

Public

LePublic

Conseillers en assurance
Chargés de clientèle
Agents généraux
Courtiers
Gestionnaires de contrats vie individuelle
Chargés d'études juridiques

Nos formations sont accessibles aux candidats en situation de handicap : L'IFPASS met en place des aménagements techniques ainsi qu’un accompagnement humain adapté en fonction du besoin du candidat.
Veuillez consulter notre fiche d'information sur l’accueil des personnes en situation de handicap - ici

Pré-requis

LesPré-requis

Cette formation ne nécessite pas de prérequis spécifiques

Modalité d'accès :

Les préinscriptions se font en ligne sur notre site ou par mail à mo-inscriptions@ifpass.fr au moins 1 jour avant le début de la formation.

Toutes les démarches administratives et financières doivent être réglées avant le début de la formation. Veuillez noter qu'en cas de demande de financement à un organisme financeur, la démarche de prise en charge est à réaliser par le candidat ou l'entreprise et doivent être réalisées à l'avance

Les formations sont confirmées 3 semaines avant le début de la formation.

Points forts

LesPoints forts

Modalités pédagogiques :
Mise en pratique de la donation et du contrat d'assurance vie. Identifier les points forts et faibles de chacun des modes de transmission.

Formateur(s) :
Cette formation est animée par un professionnel de l'assurance vie, formateur expert de l'IFPASS.

Tarifs et financements

LesTarifs et financements

Tarif : 648,00 €

648,00 €
Exonérés de TVA

Les dates

Lesdates