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DDA

Conseiller l'assurance vie pour optimiser la transmission du patrimoine

Référence : AA030

Les modalités d’inscription

Référence

AA030

Niveau

Perfectionnement

Modalités

Présentiel ou à distance

Tarif

1947,00 €

Durée de formation

1 jour - 14 h

Lieu

Dates

17/06/2024 à 18/06/2024

Session garantie

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Inscription Suivre en intra

Les objectifs

Conseiller l'assurance vie pour optimiser la transmission du patrimoine
Réaliser une approche patrimoniale dans le cadre de la transmission du patrimoine
Optimiser les règles juridiques et fiscales propres aux contrats d’assurance vie

Information complémentaire :

Toutes nos sessions sont désormais disponibles en présentiel ou à distance.

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Inscrivez-vous à la session et indiquez-nous la modalité de participation que vous souhaitez par mail à mo-inscriptions@ifpass.fr

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Le programme

Leprogramme

Thématiques :

Patrimoine

Durée : 1 jour - 14 h

A. Comprendre la stipulation pour autrui
1. Définir le principe juridique de la stipulation pour autrui
2. Mesurer ses conséquences juridiques et fiscales
3. Valider par la présence d'une clause bénéficiaire
4. Analyser les règles dérogatoires
B. Analyser les conséquences des régimes matrimoniaux sur le contrat d'assurance vie
1. Définir les événements juridiques liés aux régimes matrimoniaux
2. Analyser leurs conséquences sur le contrat
3. Tenir compte de la jurisprudence en cours pour conseiller son client
4. Tenir compte de la présomption de communauté et la RM Ciot
C. Utiliser le contrat d'assurance vie comme outil de transmission du patrimoine
1. Appréhender la quotité disponible et la réserve
2. Rédiger la clause bénéficiaire
3. Tenir compte de la législation fiscale
4. Analyser la jurisprudence en matière de primes manifestement exagérées
D. Exploiter les techniques de gestion patrimoniale pour optimiser la transmission
1. Proposer des adhésions conjointes
2. Intégrer les impacts d'un dénouement au 1er ou 2ème décès
3. Proposer le démembrement du contrat
4. Proposer le démembrement de la clause bénéficiaire en usufruit
5. Proposer le démembrement de la clause bénéficiaire en quasi-usufruit

Validation des acquis :
- Évaluation des acquis de la formation par des cas pratiques, exercices, QCM...

- Questionnaire d'évaluation à chaud proposé à la fin du stage

- Une attestation sera remise au stagiaire à la fin de la formation

Personnalisation parcours :
Un questionnaire préparatoire sera remis en amont de la formation au participant lui permettant de faire remonter auprès du formateur ses attentes et besoins spécifiques.

Public

LePublic

Chargés d’études juridiques
Conseillers en assurance
Téléconseillers
Chargés de clientèle
Agents généraux
Courtiers
Inspecteurs commerciaux
Conseillers en gestion de patrimoine

Nos formations sont accessibles aux candidats en situation de handicap : L'IFPASS met en place des aménagements techniques ainsi qu’un accompagnement humain adapté en fonction du besoin du candidat.
Veuillez consulter notre fiche d'information sur l’accueil des personnes en situation de handicap - ici

Pré-requis

LesPré-requis

Formations IFPASS suivies ou connaissances équivalentes.
AA091 AA086 AA347

Modalité d'accès :

Les préinscriptions se font en ligne sur notre site ou par mail à mo-inscriptions@ifpass.fr au moins 1 jour avant le début de la formation.

Toutes les démarches administratives et financières doivent être réglées avant le début de la formation. Veuillez noter qu'en cas de demande de financement à un organisme financeur, la démarche de prise en charge est à réaliser par le candidat ou l'entreprise et doivent être réalisées à l'avance

Les formations sont confirmées 3 semaines avant le début de la formation.

Points forts

LesPoints forts

Modalités pédagogiques :
Les participants traitent avec le formateur une série de questions pointues du domaine de la gestion patrimoniale. La formation s’appuie sur l’actualité juridique en cours pour s’entraîner à tenir compte des contraintes juridiques et fiscales et à optimiser le conseil auprès du client.

Formateur(s) :
Cette formation est animée par un professionnel de l’assurance vie, formateur expert de l’Ifpass.

Tarifs et financements

LesTarifs et financements

Tarif : 1947,00 €

1947,00 €
Exonérés de TVA

Les dates

Lesdates