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Conseiller assurance vie individuelle

Référence : CR028

Les modalités d’inscription

Référence
CR028
Modalités
Présentiel
Tarif
6180,00 €
Durée de formation
12 jours - 84 h
Lieu
Dates

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Les objectifs

  • Cibler les attentes et besoins de produits ou de services d’assurance du client.
  • Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation des besoins du client.
  • Présenter, comparer, expliquer les garanties du contrat proposé et leurs limites, établir et présenter un devis d’assurance.
  • Argumenter et justifier les solutions de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.
  • Appliquer la règlementation propre aux contrats d’assurance vie.
  • Explorer les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer son portefeuille client.

 

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Le programme

Leprogramme

Durée : 12 jours - 84 h

Consultez la fiche de certification RS2991 sur le site France compétences : cliquez ici

Téléchargez la fiche programme complète 

 

MODULE 1 :

Environnement réglementaire, technique, juridique et fiscal de l’assurance vie individuelle 
(AA098 - AA091 - AA224 - AA099 - AA378 - AA084)

A. Contrats d’assurance vie individuelle

  1. 1. Garanties des contrats d’assurance vie
  2. 2. Mécanismes des contrats d’assurance vie
  3. 3. Environnement juridique de l’assurance vie individuelle

B. Devoir de conseil et obligation d’information

  1. 1. Obligations d’information et de conseil
  2. 2. Mise en œuvre des principales mesures de la réglementation
  3. 3. Formalisation dans le cadre d’un contrat d’assurance vie multi support

C. Environnement juridique de l’assurance vie individuelle

  1. 1. Mécanisme de la souscription du contrat
  2. 2. Opérations en cours de contrat
  3. 3. Dénouement du contrat
  4. 4. Spécificités des contrats de capitalisation

D. Environnement fiscal de l’assurance vie individuelle

  1. 1. Principales dispositions fiscales
  2. 2. Enveloppes « fiscales » spécifiques
  3. 3. Spécificité fiscale des contrats et bons de capitalisation
  4. 4. Incidence des contrats d’assurance vie et IFI & Prélèvement forfaitaire unique (Flat Tax)

E. Clause bénéficiaire

  1. 1. Déterminer le bénéficiaire
  2. 2. Organiser la dévolution successorale
  3. 3. Analyser les conséquences civiles et fiscales
  4. 4. Rechercher le bénéficiaire

F. Assurance vie et démembrement

  1. 1. Démembrement de propriété
  2. 2. Souscription d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation en démembrement
  3. 3. Démembrement de la clause bénéficiaire

MODULE 2 :

Aspects financiers en assurance vie individuelle (1 jour)
A. Aspects techniques et financiers des produits d’épargne en UC

  1. 1. Produits (supports) financiers
  2. 2. Différents types de gestion
  3. 3. Mécanismes durant la vie du contrat
  4. 4. Fiscalité

B. Marchés boursiers et produits financiers

  1. 1. Construire sa stratégie boursière
  2. 2. Comprendre les mécanismes des marchés boursiers
  3. 3. Connaître les titres financiers et leur fonctionnement
  4. 4. Appréhender l’investissement en OPCVM

MODULE 3 :

Argumenter la vente de contrats d’assurance vie individuelle 
(AC013)
A. Attentes de la clientèle
B. Approche produit et approche globale
C. Spécificités de la vente de contrats d’assurance vie individuelle

 

 

VALIDATION DES AQUIS

Une journée de training obligatoire pour tous les candidats en vue de l’épreuve finale.
Une épreuve de validation composée d’un écrit et/ou oral devant un jury de professionnels et pédagogues.
La certification est obtenue à partir de 12/20 de moyenne générale. 

 

Public

LePublic

Liste des compétences :

 

  • Chargé(e)s de clientèle
  • Téléconseillers
  • Chargé(e)s d’études juridiques
  • Conseillers en assurance
  • Agents
  • Courtiers

 

Nos formations sont accessibles aux candidats en situation de handicap :

L'IFPASS met en place des aménagements techniques ainsi qu’un accompagnement humain adapté en fonction du besoin du candidat.
Veuillez consulter notre fiche d'information sur l’accueil des personnes en situation de handicap - ici 

Pré-requis

LesPré-requis

 

AA131 - Comprendre le cadre juridique du contrat d’assurance

AA134 - S’initier aux assurances de personnes

ou expérience équivalente

 

Modalités d’accès :

  • Les préinscriptions se font en ligne sur notre site ou par mail à inter@ifpass.fr au moins 1 jour avant le début de la formation.
  • Toutes les démarches administratives et financières doivent être réglées avant le début de la formation. Veuillez noter qu'en cas de demande de financement à un organisme financeur, la démarche de prise en charge est à réaliser par le candidat ou l'entreprise et doivent être réalisées à l'avance
  • Les formations sont confirmées 3 semaines avant le début de la formation.

 

Points forts

LesPoints forts

 

Modalités pédagogiques :

Simulations d’entretien vente conseil ; à partir de la presse professionnelle les stagiaires appréhendent les mécanismes boursiers

 

Tarifs et financements

LesTarifs et financements

Tarif : 6180,00 €

Les dates

Lesdates

Durée : 12 jours - 84 h
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