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Conseiller assurance vie individuelle

Référence : CR023

Les modalités d’inscription

Référence
CR023
Modalités
Présentiel
Tarif
4 000,00 €
Durée de formation
8 jours - 56 h
Lieu
Dates

08/10/2018 à 31/12/2018

Les objectifs

  • Mettre en oeuvre les techniques de vente des contrats d’assurance vie individuelle
  • Connaître les aspects techniques, juridiques et fiscaux de l’assurance vie
  • Analyser le besoin du client et lui apporter des réponses claires
  • Argumenter la vente des produits d’assurance vie individuelle

Le programme

Leprogramme

Durée : 8 jours - 56 h

ENVIRONNEMENT RÉGLEMENTAIRE, TECHNIQUE, JURIDIQUE ET FISCAL DE L’ASSURANCE VIE INDIVIDUELLE
MODULE 1

A. Contrats d’assurance vie individuelle

  1. 1. Garanties des contrats d’assurance vie
  2. 2. Mécanismes des contrats d’assurance vie


B. Environnement juridique de l’assurance vie individuelle

Devoir de conseil et l’obligation d’information :

  1. 1. Obligations d’information et de conseil
  2. 2. Mise en oeuvre des principales mesures de la réglementation
  3. 3. Formalisation dans le cadre d’un contrat d’assurance vie multi support


Environnement juridique :

  1. 1. Mécanisme de la souscription du contrat
  2. 2. Opérations en cours de contrat
  3. 3. Dénouement du contrat
  4. 4. Spécificités des contrats de capitalisation


C. Environnement fiscal de l’assurance vie individuelle

  1. 1. Principales dispositions fiscales
  2. 2. Enveloppes « fiscales » spécifiques
  3. 3. Spécificité fiscale des contrats et bons de capitalisation
  4. 4. Incidence des contrats d’assurance vie et IFI & Prélèvement forfaitaire unique (Flat Tax)


D. Clause bénéficiaire

  1. 1. Déterminer le bénéficiaire
  2. 2. Organiser la dévolution successorale
  3. 3. Analyser les conséquences civiles et fiscales
  4. 4. Rechercher le bénéficiaire


E. Assurance vie et démembrement

  1. 1. Démembrement de propriété
  2. 2. Souscription d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation en démembrement
  3. 3. Démembrement de la clause bénéficiaire


LES ASPECTS FINANCIERS EN ASSURANCE VIE INDIVIDUELLE
MODULE 2


A. Aspects techniques et financiers des produits d’épargne en UC

  1. 1. Produits (supports) financiers
  2. 2. Différents types de gestion
  3. 3. Mécanismes durant la vie du contrat
  4. 4. Fiscalité


B. Marchés boursiers et produits financiers

  1. 1. Construire sa stratégie boursière
  2. 2. Comprendre les mécanismes des marchés boursiers
  3. 3. Connaître les titres financiers et leur fonctionnement
  4. 4. Appréhender l’investissement en OPCVM


ARGUMENTER LA VENTE DE CONTRATS D’ASSURANCE VIE INDIVIDUELLE
MODULE 3


A. Attentes de la clientèle

B. Approche produit et approche globale

C. Spécificités de la vente de contrats d’assurance vie individuelle

Pack réussite :
1. Journée de training obligatoire pour tous les candidats en vue de l’épreuve finale.
2. Epreuve de validation d’une journée composée d’un écrit et/ou oral devant un jury de professionnels et pédagogues.
La certifcation est obtenue à partir de 12/20 de moyenne générale.

Public

LePublic

Liste des compétences :
  • Chargé(e)s de clientèle
  • Téléconseillers
  • Chargé(e)s d’études
  • Juridiques
  • Conseillers en assurance
  • Agents
  • Courtiers

Pré-requis

LesPré-requis

AA131 - AA134 ou expérience équivalente

Points forts

LesPoints forts

Simulations d’entretien vente conseil ; à partir de la presse professionnelle les stagiaires appréhendent les mécanismes boursiers.

 

Tarifs et financements

LesTarifs et financements

Tarif : 4 000,00 €

 4 000,00 €
Exonérés de TVA
Déjeuners offerts

Les dates

Lesdates

Durée : 8 jours - 56 h
  • IFPASS - Puteaux / 08/10/2018 au 31/12/2018

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