accueil >> professionnels de l'assurance >> suivre un stage
Professionnels de l'assurance
Suivre un stage
Préparer un diplôme
Certifier les qualifications professionnelles
Utiliser son DIF
Se former à distance
Dynamiser sa carrière
Parcours par métier
Préparer un diplôme
Certifier les qualifications professionnelles
Utiliser son DIF
Se former à distance
Dynamiser sa carrière
Validation des Acquis de l'Expérience (VAE)
Bilan de compétence
Coaching
Recherche d'emploi
Bilan seniors
Accompagnements courts
Formation des cadres et managersBilan de compétence
Coaching
Recherche d'emploi
Bilan seniors
Accompagnements courts
Parcours par métier
 |  |
 |
|
|
Suivre un stage
Assurance et gestion de patrimoine - AA110 |
| Tarif : 5324 € - Tarif exonéré de TVA - Documentation incluse |   |
| Durée : 11 jour : 77 heures | |
| Niveau : Certificat |
- Public
- Objectifs
- Programme
- Dates et lieux
Public
Il est conseillé aux :
- managers commerciaux
- managers régionaux animant des réseaux vie
- inspecteurs
- collaborateurs des services commerciaux et marketing
- courtiers et collaborateurs
- agents généraux et collaborateurs
Objectifs
- Ce cycle permettra aux participants de mener à bien une relation avec un client moyen / haut de gamme en s'appropriant les savoirs et les savoir-faire nécessaires à l'acquisition d'une spécialisation dans la gestion de patrimoine.
Programme
Module 1
APPROCHE GLOBALE : LES COMPOSANTES DU PATRIMOINE ET METHODOLOGIE DE RECUEIL D'INFORMATIONS
OBJECTIF
- Appréhender les différentes composantes d'un patrimoine
- Collecter les informations indispensables auprès du client
- Utiliser l'outil bilan patrimonial
- Mesurer la place des contrats d'assurance dans un patrimoine
A - Marché
1.Clientèle moyen / haut de gamme : critères de segmentation
2. Acteurs du marché, leurs forces, leurs faiblesses
3. Place des entreprises d'assurance
2. Acteurs du marché, leurs forces, leurs faiblesses
3. Place des entreprises d'assurance
B - Composantes du patrimoine
1. Avoirs ou stocks
2. Revenus et charges ou flux
3. Différentes situations patrimoniales
2. Revenus et charges ou flux
3. Différentes situations patrimoniales
C - Présentation de la méthodologie
1. Recueil des informations sur le patrimoine et la personne
2. Analyse
3. Préconisations
2. Analyse
3. Préconisations
D - Recueil des informations sur le patrimoine et la personne
1. Règle du jeu
2. Utilisation de l'outil patrimonial
2. Utilisation de l'outil patrimonial
Module 2
ENVIRONNEMENT JURIDIQUE DU PATRIMOINE
OBJECTIF
- Ventiler les biens entre chacun des conjoints et la communauté ou l'indivision
- Mesurer les conséquences financières, familiales du choix de tel ou tel régime matrimonial
- Mesurer les conséquences civiles, fiscales et patrimoniales d'un décès
- Mener une analyse complète prenant en compte les différents aspects juridiques de la situation du client
- Informer le client sur les choix qu'il a effectués
- Proposer des solutions prenant en compte l'environnement juridique du client et ses objectifs
A - Régimes matrimoniaux
1.Régime légal
2.Régimes conventionnels
3.Régimes conventionnels autres que communautaires
2.Régimes conventionnels
3.Régimes conventionnels autres que communautaires
B - Transmission non préparée
1.Dévolution légale
2.Fiscalité des sommes transmises
2.Fiscalité des sommes transmises
C - Transmission préparée
1.Dévolution testamentaire
2.Donations
3.Fiscalité des sommes transmises par testament ou donation
2.Donations
3.Fiscalité des sommes transmises par testament ou donation
D - Analyse juridique
1.Etude et formalisation de chacun des points abordés
Module 3
ENVIRONNEMENT FISCAL DU PATRIMOINE
OBJECTIF
- Identifier les différentes catégories de revenus
- Mesurer les évolutions prévisibles de la pression fiscale
- Rechercher des solutions visant à minorer les revenus taxables ou à réduire l'impôt lui-même
A - Régimes matrimoniaux
1. Foyer fiscal
2. Différentes catégories de revenus
3. Charges déductibles
4. Calcul de l'impôt
5. Réductions d'impôt
6. Fil conducteur de l'impôt sur le revenu
2. Différentes catégories de revenus
3. Charges déductibles
4. Calcul de l'impôt
5. Réductions d'impôt
6. Fil conducteur de l'impôt sur le revenu
B - Fiscalité du patrimoine
1.Sur la détention du patrimoine
2.Sur la cession à titre onéreux d'actifs patrimoniaux
2.Sur la cession à titre onéreux d'actifs patrimoniaux
C - Analyse fiscale
Module 4
ENVIRONNEMENT ECONOMIQUE ET FINANCIER DU PATRIMOINE
OBJECTIF
- expliquer au client l'évolution de son patrimoine en fonction de l'évolution de la situation économique
- mesurer la performance des supports d'investissement en fonction, par exemple, de l'évolution des taux
A - Marché de capitaux
1. Marché actions
2. Marché de taux
3. Modes de détention et contraintes de gestion
2. Marché de taux
3. Modes de détention et contraintes de gestion
B - Marché immobilier
1. Les différents types de biens
2. Les modalités de financement
3. Les modes de détentions et contraintes de gestion
4. Optimisation fiscale du patrimoine immobilier
2. Les modalités de financement
3. Les modes de détentions et contraintes de gestion
4. Optimisation fiscale du patrimoine immobilier
C - Instruments d'échange
1. Outils de la concurrence
2. Contrats d'assurance
2. Contrats d'assurance
D - Analyse de la situation financière
1. Grands équilibres du patrimoine
2. Qualité des supports choisis par le client
3. Niveau des ressources, des charges et leur évolution dans le temps
2. Qualité des supports choisis par le client
3. Niveau des ressources, des charges et leur évolution dans le temps
Module 5
APPROCHE GLOBALE : METHODOLOGIE D'ANALYSE ET DE PRECONISATIONS
OBJECTIF
- Mener une analyse complète sur le patrimoine du client
- Formaliser cette analyse
- Dégager les principaux axes patrimoniaux de réaménagement du patrimoine
- Trouver et formaliser les solutions à préconiser
- Développer le chiffre d'affaires en se démarquant de la concurrence
A - Analyse
B - Solutions ou préconisations
1.Recherche des solutions juridiques, fiscales ou produits pour chaque axe patrimonial
2.Formalisation des solutions ou des préconisations
2.Formalisation des solutions ou des préconisations
Lieux :
- Paris
- Autres lieux : nous consulter
Dates :
- Le 21 et 22 Mai 2012
+ 29 et 30 mai + 11 et 12 juin + 29 et 30 juin + 4 au 6 juillet 2012
