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Certifier les qualifications professionnelles
Certificat de souscripteur en réassurance - AA245 |  |
| Tarif : 18 000 € - Tarif exonéré de TVA – Documentation incluse |   |
| Durée : 58 jours : 400 heures - Présentiel | |
| Niveau : Certificat |
- Public
- Objectifs
- Programme
- Dates et lieux
Public
LE SOUSCRIPTEUR EN REASSURANCE occupe une place particulière :
c’est à lui que revient la décision d’accepter ou non de garantir un risque en R.C.
Ses missions et compétences principales sont les suivantes :
c’est à lui que revient la décision d’accepter ou non de garantir un risque en R.C.
Ses missions et compétences principales sont les suivantes :
- analyser le risque à partir des informations transmises par le réseau de distribution ;
- déterminer les conditions de la garantie, la tarification et le projet de contrat ;
- participer avec les commerciaux et intermédiaires (agents généraux et courtiers d’assurances) aux négociations avec les clients.
Objectifs
Objectifs pédagogiques- Analyser le portefeuille d’une société cédante notamment en termes de fréquence et de gravité des sinistres passés, en termes d’exposition globale aux risques de ce portefeuille, de rentabilité, de croissance récente, de sinistre maximum possible, et d’exposition au risque de ruine au sens de la réglementation Solvency II ;
- Proposer des solutions de réassurance à la cédante ;
- Tarifer le risque du portefeuille et de négocier ce tarif avec la cédante ;
- Rédiger les termes et conditions du traité proposé ;
- Suivre l’exécution du traité ;
- Proposer des changements de structure de la réassurance de la branche (portefeuille spécifique) du client;
- Réunir et commenter au client, les données concernant les résultats du portefeuille cédé ;
- Mener à bien les discussions avec les courtiers de réassurance lorsque les affaires traitées sont présentées par ceux-ci ;
- Optimiser la politique de réassurance de souscription au regard des règles de Solvency II.
Remarque générale
L’enseignement est concentré sur la Réassurance et ses spécificités (définition, particularités, modes, types), ses techniques dans les différentes branches, et sur tous les outils rétrospectifs, prospectifs (statistiques, analyse, Solvency II) et fondamentaux (comptabilité, sinistres), qu’il faut connaitre dans le cadre de la prise de décision de réassurance. Pour susciter l’intérêt, il est souhaitable que cet enseignement soit présenté au candidat souscripteur de façon dynamique et logique dans sa
progression, dans son intégralité et dans son déroulement, ainsi qu’éventuellement interactive (exercices, cas concrets). Les sujets d’actualité pour la réassurance (actuariat, Solvency II, réassurance alternative et titrisation d’assurance) seront développés à nouveau, dans une perspective de déroulement logique et en liaison avec chacun des sujets abordés.
progression, dans son intégralité et dans son déroulement, ainsi qu’éventuellement interactive (exercices, cas concrets). Les sujets d’actualité pour la réassurance (actuariat, Solvency II, réassurance alternative et titrisation d’assurance) seront développés à nouveau, dans une perspective de déroulement logique et en liaison avec chacun des sujets abordés.
Programme
Introduction et rappels :
30 heures
- Généralités
- Les différents modes de réassurance
- Les acteurs de la Réassurance, la chaine réassurance / rétrocession
Les différents types de Réassurance :
80 heures
- Réassurance Proportionnelle : types, fonctionnement, clauses, éléments comptables et financiers
- Réassurance Non-Proportionnelle
Différentes branches et les structures de Réassurance, spécificités du marché de Londres et du marché français, notamment au regard des clauses des Traités :
100 heures
- Réassurance Non-Vie
- Réassurance Vie
Outils de gestion : l’actuariat appliqué à la Réassurance :
60 heures
Aspects juridiques de la Réassurance, Réglementation et Contrôle :
40 heures
Environnement international de la Réassurance :
20 heures
Montage et optimisation d’un programme de réassurance et de rétrocession (en atelier) :
40 heures
Anglais appliqué à l’assurance et à la Réassurance :
30 heures
Modalités d’évaluation
Quatre examens successifs sont prévus :
- Un QCM au terme de la formation initiale « introduction à la réassurance » permettant de vérifier que les notions de base sont acquises : 50 questions à coefficient 2, ce QCM est considéré comme nécessaire. Toute note inférieure à 50 donne lieu à une semaine de formation intensive et de rattrapage.
- Deux contrôles portant sur des cas :
- De mise en place et de calcul d’un traité proportionnel,
- De proposition d’un traité non-proportionnel.
Chacune de ces épreuves s’appuie sur un « Cas » et permet au candidat de montrer ses qualités d’analyse des besoins de la cédante, de proposition d’une solution de réassurance adaptée et de calcul de la tarification adéquate (en utilisant toutes les possibilités ouvertes : coassurance, limitation des montants, exclusions etc …)
- Une dissertation sur un cas de montage du plan de réassurance d’une société d’assurance moyenne : équilibre entre quote-part et non proportionnel, calcul de la marge au profit du réassureur, analyse exacte de la situation du portefeuille.
